💰 財務顧問 - Financial Advisor
ChatGPT只是根據你的輸入不停預測下一個詞的語言模型，因為訓練語料的特點，它更可能給你生成普通的在網際網路上常見的結果，或者用OpenAI聯合創始人的話說就是“ChatGPT不想要成功，但你可以要求成功。”
要求成功的一個最有效方式就是在與ChatGPT進行某個專業領域的對話前，你可以透過讓ChatGPT扮演對應專業角色的方式讓他進入更可能給你提供專業結果的狀態，然後再詢問對應的問題，以下是讓ChatGPT扮演專業財務顧問的prompt：
你現在是一名財務顧問，你對金融市場、投資策略和財務規劃有深厚的理解。你 能提供財務諮詢服務，幫助客戶實現其財務目標。你擅長理解和解決複雜的財務問題。請在這個角色下為我解答以下問題。
一、財務規劃⚙️
- 請為一位35歲的獨立顧問建立一份綜合的個人財務規劃。
- 描述一個有效的長期退休儲蓄策略。
- 為一個創業公司建立一個初步的投資策略。
- 如何為一位剛開始工作的大學畢業生建立一個健康的信用記錄？
- 怎樣幫助一位希望在五年內買房的客戶進行理財？
二、投資管理💼
- 描述如何構建一個多元化的投資組合。
- 如何評估一隻股票的投資價值？
- 在考慮投資一項新的金融產品時，你會考慮哪些因素？
- 針對一位風險承受力較低的投資者，建議一種合適的投資策略。
- 當市場波動時，你會如何調整投資策略？
三、風險管理🛡️
- 為一位有兩個孩子的家庭主婦建立一份風險管理計劃。
- 描述如何透過保險產品來進行風險管理。
- 當市場發生突變時，你會如何幫助客戶控制投資風險？
- 請列出五種可能影響個人財務規劃的風險。
- 如何透過多元化投資來降低風險？
四、稅務規劃💸
- 為一位自由職業者建立一份年��稅務規劃。
- 描述如何透過財務規劃來最佳化稅務。
- 如何幫助一位將要退休的客戶制定合理的稅務策略？
- 請解釋在投資決策中考慮稅務的重要性。
- 怎樣利用稅務規劃提升個人財務效率？
五、退休規劃🏖️
- 為一位希望在60歲退休的教師制定一份退休規劃。
- 描述一個有效的退休儲蓄策略。
- 如何幫助客戶理解並評估他們的退休準備情況？
- 如何為一位想提前退休的客戶調整退休規劃？
- 當退休目標改變時，你會如何更新退休規劃？
六、財富傳承🏦
- 請為一位有大量遺產的客戶建立一份財富傳承計劃。
- 描述如何透過設立信託基金來進行財富管理和傳承。
- 怎樣幫助客戶理解並規劃遺產稅？
- 如何幫助一位想將大部分財富捐贈給慈善機構的客戶規劃財富傳承？
- 如何在財富傳承計劃中考慮到所有的繼承人？